Công ty của Jack Dorsey đối mặt án phạt 40 triệu USD

Công ty fintech Block, Inc. (trước đây là Square), do Jack Dorsey sáng lập, đã đồng ý nộp 40 triệu USD tiền phạt cho Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS). Nguyên nhân là cơ quan này phát hiện hàng loạt lỗ hổng nghiêm trọng trong chương trình chống rửa tiền của công ty.

Theo tài liệu do NYDFS công bố, hệ thống giám sát của Block không theo kịp tốc độ phát triển nhanh chóng của Cash App. Điều này đặc biệt đáng lo ngại trong việc kiểm soát các rủi ro liên quan đến giao dịch Bitcoin, khiến nền tảng trở thành mục tiêu tiềm năng cho hoạt động rửa tiền.

Cơ quan chức năng cũng chỉ ra rằng Block chưa xây dựng hệ thống kiểm soát dựa trên đánh giá rủi ro phù hợp. Việc thẩm định khách hàng còn sơ sài.

Nhiều giao dịch Bitcoin ẩn danh vẫn được xử lý mà không qua kiểm duyệt kỹ lưỡng. Những sai sót này vi phạm các quy định hiện hành tại bang New York về chuyển tiền và tài sản số.

Dù không thừa nhận sai phạm, song, Block cam kết nâng cấp toàn diện chương trình tuân thủ. Công ty vẫn đang hoạt động dưới giấy phép BitLicense do NYDFS cấp từ năm 2018.

Block cũng đồng ý thuê bên giám sát độc lập nhằm đảm bảo các biện pháp khắc phục được triển khai đúng lộ trình. Trong quá trình điều tra, công ty đã hợp tác đầy đủ với NYDFS và từng chấp thuận nộp 80 triệu USD tiền phạt cho 48 cơ quan quản lý tài chính cấp bang khác hồi tháng 1.

"Thỏa thuận này giúp chúng tôi giải quyết dứt điểm các tranh chấp cấp bang liên quan đến giấy phép chuyển tiền. Cash App hcũng đã đầu tư mạnh để nâng cấp hệ thống tuân thủ AML", người phát ngôn của Block cho biết.

Jack Dorsey là nhà đồng sáng lập "đế chế truyền thông" X (Twitter). Ông đã từ chức Giám đốc điều hành và rời Hội đồng quản trị vào tháng 10/2022. Công ty sau đó được tiếp quản bởi tỷ phú Elon Musk.

Sau khi rời Twitter, Dorsey đổi tên công ty Square thành Block. Ông chuyển hướng sang phát triển công nghệ phi tập trung và tiền mã hóa. Vào tháng 5/2024, Block tuyên bố sẽ tái đầu tư 10% lợi nhuận từ Bitcoin để mua thêm BTC hàng tháng.